Audit stávajících smluv
Projdeme všechny Vaše stávající spořicí a pojistné smlouvy a vyhodnotíme, zda každá z nich stále plní svůj účel za přiměřené náklady.
Spoření
Kdy jste naposledy přehodnotili, kam ukládáte peníze na stáří?
Spořicí plán na důchod musí růst spolu s Vámi — pomůžeme Vám nastavit strategii, která obstojí i po dvaceti letech.
Spoření na důchod není jednorázové rozhodnutí
Penzijní spoření, doplňkové penzijní spoření (DPS), investiční životní pojištění nebo vlastní portfolio cenných papírů — každý z těchto nástrojů má jiné daňové zacházení, jinou likviditu a jiný rizikový profil. V Dílně Praha začínáme analýzou toho, co již máte, a teprve poté navrhujeme doplnění nebo přesměrování. Typický klient přichází s kombinací DPS a životního pojištění z devadesátých let, která již dnes neodpovídá jeho situaci. Přestavíme to spolu — bez zbytečného rušení smluv tam, kde to nedává smysl, a s jasným cílem: konkrétní cílová částka k datu odchodu do důchodu, na které se dopředu domluvíme.
Co zahrnuje naše práce se spořením
Návrh optimální struktury
Na základě auditu sestavíme doporučení: co ponechat, co změnit a kde případně otevřít nový produkt — vždy s ohledem na daňové odpočty a státní příspěvky.
Průběžné přehodnocování
Jednou ročně se setkáme a zkontrolujeme, zda plán reaguje na případné změny v zákoně, ve Vašem příjmu nebo v rodinné situaci.
Cílová částka v korunách
Na konci první konzultace budete znát konkrétní číslo: kolik je třeba spořit měsíčně, abyste v plánovaném věku odchodu dosáhli požadovaného kapitálu.
Co Dílna Praha při spoření nedělá
Neprodáváme finanční produkty — nejsme vázaný zástupce žádné pojišťovny ani investiční společnosti. Nedoporučujeme spekulativní instrumenty slibující nadprůměrné výnosy v krátkém horizontu. Výsledky spoření závisí mimo jiné na vývoji kapitálových trhů a na důslednosti, s níž klient plán dodržuje — tyto faktory jsou mimo naši přímou kontrolu. Naší rolí je nastavit co nejlepší podmínky a průběžně plán revidovat, nikoliv garantovat konkrétní výnos.
„Přišel jsem s pěti různými smlouvami, o kterých jsem neměl přehled. Poradkyně z Dílny Praha mi během dvou setkání vysvětlila, co vlastně mám, co je zbytečné a jak to zjednodušit. Ušetřil jsem přes 1 800 Kč měsíčně na poplatcích a vím přesně, kam peníze jdou.“
Tomáš Blažek, Liberec
Nechte si zdarma zkontrolovat stávající spoření
Bezplatný audit spořicích smluv — přineste je na první konzultaci a my je projdeme společně.
Domluvit audit