O nás
Kdo stojí za Dílnou Praha a jak pracujeme
Tým finančních poradců v Liberci s více než třináctilety zkušeností v důchodovém plánování.
Co Dílna Praha dělá a pro koho
Dílna Praha je nezávislá poradenská firma zaměřená výhradně na finanční plánování v kontextu odchodu do důchodu. Pracujeme s klienty ve věku od čtyřiceti pěti do šedesáti pěti let, kteří se začínají vážně zajímat o to, jak bude jejich finanční situace vypadat ve chvíli, kdy přestanou pracovat. Naše klientela pochází převážně z Libereckého kraje — z Liberce, Jablonce nad Nisou, České Lípy a okolí — i když část klientů s námi komunikuje výhradně online. Nespravujeme investiční portfolia, neprodáváme pojistné produkty a nejsme vázaným zástupcem žádného finančního ústavu. Naší jedinou službou je nezávislé poradenství, za které dostáváme přímou odměnu od klienta, nikoliv provize od produktových společností. Tento model nám umožňuje doporučovat to, co je skutečně ve prospěch klienta — a nic jiného. Od roku 2011 jsme pomohli více než 340 rodinám a jednotlivcům zorientovat se v systému penzijního spoření, optimalizovat příjmy v důchodu a nastavit smysluplné majetkové plánování.
Jak pracujeme a co od nás lze očekávat
Každý nový klient prochází vstupním pohovorem, při kterém poradce zmapuje celkovou finanční situaci: příjmy, závazky, stávající spoření a pojistky, vlastněné nemovitosti a rodinné cíle. Na základě toho vznikne finanční plán v písemné podobě, který klient dostane k dispozici a může ho kdykoli konzultovat. Poradce zůstává tentýž po celou dobu spolupráce — v Dílně Praha nepřiřazujeme klienty náhodně, ale dbáme na kontinuitu vztahu. Setkání probíhají osobně v naší kanceláři na Pražské ulici v Liberci nebo online přes videohovor; frekvence je zpravidla jednou ročně, nebo kdykoli nastane zásadnější životní změna. Musíme být upřímní ohledně limitů: výsledky důchodového plánování závisí z velké části na faktorech, které nejsme schopni ovlivnit — vývoji inflace, legislativních změnách v důchodovém systému, výnosech kapitálových trhů nebo délce Vašeho produktivního života. Náš úkol je nastavit co nejlepší podmínky a plán průběžně přizpůsobovat realitě — ne slibovat konkrétní výsledky, které jsou mimo naši kontrolu. Tým tvoří čtyři poradci s certifikací CFP nebo jejím českým ekvivalentem a dva analytici, kteří připravují podkladové výpočty a modelování scénářů.
Kde nás najdete
Navštivte nás v kanceláři na Pražské 14 v Liberci, zavolejte na +420 485 112 340 nebo napište na info@betaglumen.online. Rádi domluvíme osobní schůzku nebo online konzultaci podle Vašich preferencí.
Chcete vědět, s kým budete spolupracovat?
Zavolejte nebo napište — rádi Vám poradce představíme ještě před první konzultací.
Kontaktovat nás