Inventarizace aktiv
Zpracujeme přehled veškerého majetku a závazků, vč. nemovitostí, investic a pojistek, aby bylo zřejmé, co a v jaké hodnotě bude předáváno.
Majetkové plánování
Jak předat majetek dalším generacím bez zbytečných komplikací?
Majetkové plánování v Dílně Praha nastaví přenos Vašeho majetku tak, aby byl spravedlivý, přehledný a co nejméně zatěžující pro Vaše blízké.
Majetek bez plánu může způsobit více starostí než radosti
Nemovitosti, cenné papíry, firemní podíly, úspory na účtu — bez jasného plánu přechodu mohou tyto aktiva po Vaší smrti způsobit konflikty, vysoké správní náklady i ztrátu hodnoty. V Dílně Praha pomáháme klientům přemýšlet o majetkovém plánování jako o součásti celkové důchodové strategie, ne jako o záležitosti „na stará kolena“. Čím dříve se plánování zahájí, tím více nástrojů je k dispozici: darování za života, svěřenské fondy, optimalizace vlastnické struktury nemovitostí. Nesuplujeme notáře ani advokáty — ty do procesu zapojujeme jako partnery — ale koordinujeme celý obraz a dbáme na to, aby byl plán konzistentní.
S čím při majetkovém plánování pomůžeme
Strategie darování za života
Poradíme, jak a kdy darovat dětem nebo vnoučatům tak, aby byl přenos efektivní z hlediska daně z příjmů i daně z nabytí nemovitých věcí.
Koordinace s notářem
Připravíme podklady a zadání pro notáře, který sepíše závěť nebo smlouvu o dědictví — šetříme Váš čas i náklady na notářské poradenství.
Aktualizace při změnách
Rodinné události — rozvod, nové dítě, prodej nemovitosti — mohou plán zásadně změnit. Zajistíme, že majetkový plán tyto změny vždy odráží.
Co majetkové poradenství nezahrnuje
Dílna Praha neposkytuje právní poradenství, nespisuje závěti ani jiné právní dokumenty — to zajistí notář nebo advokát, se kterým klienty propojujeme. Nespravujeme svěřenské fondy ani nepřebíráme správu nemovitostí. Daňové dopady majetkového přesunu závisí na platné legislativě, která se může změnit; vždy doporučujeme aktualizaci plánu alespoň každé tři roky nebo po každé větší životní změně.
„Měli jsme s manželem tři nemovitosti a nevěděli jsme, jak to správně udělat, abychom ušetřili dětem starosti i peníze. Poradce v Dílně Praha nám za tři sezení připravil přehledný plán, s notářem vše proběhlo hladce a celý proces nás nestal ani tolik, kolik jsme se báli.“
Věra Horáčková, Česká Lípa
Dejte svému majetku jasný směr
Domluvte si konzultaci a zjistěte, jaké možnosti máte pro přenos majetku na Vaše blízké.
Domluvit konzultaci